بنك روبليف إن. JSC "البنك التجاري" Rublev. المعلومات التي تلقاها بنك روسيا في سياق عمليات التفتيش الجارية ، وكذلك معلومات عن نتائج عمليات التفتيش هذه
تم تسجيل البنك في موسكو في سبتمبر 1994. منذ أغسطس 2005 ، أصبحت عضوًا في نظام تأمين الودائع. في فبراير 2015 ، قام البنك بتغيير شكله القانوني من CJSC إلى JSC.
حتى الآن ، المستفيدون الرئيسيون من المؤسسة المالية هم المؤسس والمالك المشارك ورئيس CJSC N. إيغور جورلوشكين (4.40٪) هو أيضًا من بين المستفيدين النهائيين من مؤسسة الائتمان.
يقع المكتب الرئيسي للبنك في موسكو. تضم شبكة المبيعات أيضًا مكتبين إضافيين في منطقة موسكو ، و 11 مكتبًا ائتمانيًا ونقدًا في مدن روسية أخرى (خمسة منها في جمهورية القرم) ومكتبًا تشغيليًا في جوس خروستالني. يتم تمثيل شبكة أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها من خلال سبعة أجهزة تقع على أراضي التقسيمات الهيكلية. كان عدد الموظفين في بداية عام 2017 هو 229 موظفًا (قبل عام - 280 موظفًا).
بالإضافة إلى الأفراد ، يذكر البنك النفط والأغذية والمعالجة والصناعات الخفيفة والأدوية والمعدات الطبية وصناعة النشر والطباعة والمجمع الصناعي الزراعي وتكنولوجيا المعلومات والبناء والنقل كعملائه الرئيسيين.
تقدم الكيانات القانونية مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية الأساسية ، بما في ذلك خدمات التسوية والنقد ، وتوفير الضمانات ، ووضع الأموال على الودائع ، والخدمة عن بُعد (نظام "العميل - البنك") ، ومشاريع الرواتب والبطاقات المصرفية للشركات ، واكتساب التاجر ، وتأجير صناديق الأمانات ، ومعاملات العملة ، والإقراض (بما في ذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم) ، وكذلك عمليات التأجير.
يمكن للأفراد الوصول إلى مجموعة واسعة من الودائع وخدمات التسوية والنقد واستئجار الخزائن والمدفوعات والتحويلات المالية (جهة الاتصال ، UNIStream ، تحويل الأموال من وإلى شبه جزيرة القرم) ، البطاقات المصرفية (Visa ، MasterCard) ، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، خدمات الوساطة. لا يتم حاليًا تنفيذ الإقراض الاستهلاكي من قبل البنك ، باستثناء إقراض الموظفين أو الأشخاص الموصى بهم من قبل الهيئات الإدارية للمؤسسة المالية. كجزء من عرض خاص ، يقدم البنك أيضًا قروض الرهن العقاري لبناء كوخ في قرية Zadorino.
من بين عملائه ، أشار البنك إلى LLC PO Eleron، LLC Yuza، LLC Laguna، LLC Petrusko، LLC MV-Nedvizhimost، LLC Plastavia، LLC مجموعة الشركات الروسية الرائدة ، LLC PO Eleron ، LLC Service-Integrator ، LLC Trade House Appolo ، إلخ.
منذ بداية عام 2017 ، زادت أصول المؤسسة الائتمانية بنسبة 7.5٪ لتصل إلى 18.5 مليار روبل بحلول الأول من أغسطس. وجاءت الزيادة الرئيسية في المطلوبات من خلال القروض بين البنوك ، والتي زاد حجمها 2.5 مرة. في الأصول ، تم توجيه السيولة المكتسبة إلى إقراض الكيانات القانونية والاستثمارات في الأوراق المالية وسوق القروض بين البنوك. كما تلقى البنك جزءًا من الأموال ، مما أدى إلى خفض الأرصدة عالية السيولة بمقدار الثلث تقريبًا.
يتميز البنك بتركيز متزايد لقاعدة الموارد على الودائع المنزلية ، على الرغم من أن حصتها قد انخفضت بشكل طفيف منذ بداية عام 2017 - من 73.1٪ إلى 68.2٪ بحلول تاريخ التقرير. يتم جذب الأموال من الأفراد بشكل أساسي لفترات تتراوح من سنة إلى ثلاث سنوات. في تاريخ التقرير ، شكلت القروض بين البنوك التي تم جذبها 13.0٪ من المطلوبات في المطلوبات (في بداية 2017 - 5.6٪) ، يتم جذب جميع الأموال لفترات قصيرة من البنوك التجارية (في التقارير الخاصة بالنصف الأول من عام 2017 ، تم جذب الحجم الكامل للقروض بين البنوك من بنك مركز المقاصة الوطني JSC كجزء من معاملات إعادة الشراء المباشرة). حصة أموال الشركات والمؤسسات في الخصوم هي 8.8٪: يهيمن على الهيكل قروض ثانوية دائمة مدرجة في حساب رأس المال الثابت ، والودائع التي تستحق خلال ستة أشهر إلى سنة ، وأرصدة الحساب الجاري. بحلول 1 أغسطس 2017 ، انخفض إجمالي كفاية الأموال الخاصة بالبنك إلى أقل من 11٪ (بحد أدنى 8٪) ويتزامن تمامًا مع كفاية رأس المال الأساسي (الحد الأدنى - 6٪). في الوقت نفسه ، تبلغ كفاية رأس المال الأساسي ، الذي لا يشمل القروض الثانوية الدائمة ، ضعف كفاية إجمالي الأموال الخاصة - 6.1٪ (بحد أدنى 4.5٪). تتكون حصة 0.2٪ من المطلوبات من خلال سندات إذنية صادرة. قاعدة عملاء مؤسسة الائتمان صغيرة ، مع ديناميكيات سداد مستقرة. وبلغ حجم التداولات على حسابات العملاء في الأشهر الأخيرة 6 مليارات روبل.
تمثل محفظة القروض حوالي 62٪ من صافي الأصول ، و 14.1٪ من الاستثمارات في الأوراق المالية ، و 9.5٪ - الأصول الأخرى (تمثلها بشكل رئيسي المطالبات على العمليات الأخرى) ، و 5.1٪ - الأصول عالية السيولة (الأرصدة في الصندوق والحسابات المراسلة) ، و 4.4٪ - القروض الصادرة بين البنوك ، و 5.4٪ - الأصول الثابتة والأصول غير الملموسة.
اعتبارًا من 1 أغسطس 2017 ، بلغت محفظة القروض 11.4 مليار روبل وأظهرت زيادة بنسبة 5.6٪ منذ بداية العام بسبب إقراض الشركات (+0.6 مليار روبل أو + 6.0٪). تشكل القروض المقدمة للكيانات القانونية 96.5٪ من إجمالي المحفظة. قروض التجزئة في الميزانية العمومية تتمثل في القروض الاستهلاكية وقروض الإسكان والسيارات. منذ بداية عام 2017 ، قام البنك بتخفيض مقدار الديون المتأخرة بأكثر من النصف (لوحظ انخفاض في كل من محافظ الأفراد والشركات) ، وانخفضت حصة القروض المتأخرة في إجمالي القروض خلال نفس الفترة من 3.0٪ إلى 1.3٪. مستوى المخصصات مرتفع ، وعلى النقيض من التأخير ، فقد ارتفع بشكل كبير منذ بداية عام 2017 - من 7.0٪ إلى 11.3٪ من محفظة القروض. تم تقييم مستوى الضمان لمحفظة القروض على أنه غير كاف (85.0٪).
سيطرت القطاعات الاقتصادية التالية على الهيكل القطاعي لمحفظة قروض الشركات ، وفقًا للمعلومات التفسيرية للقوائم المالية لعام 2016: تجارة الجملة والتجزئة (28.5٪) ، التصنيع (12.8٪) ، المعاملات العقارية (11.2٪) والبناء (5٪). كما شكلت أنواع أخرى من الأنشطة نسبة كبيرة (27.4٪).
وفقًا لبيانات المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) ، في نهاية عام 2016 ، كان لدى البنك 22 مقترضًا (قبل عام - 27 مقترضًا) مع إجمالي مبلغ من القروض الممنوحة لكل مقترض يزيد عن 10 ٪ من حقوق ملكية البنك. بلغ إجمالي قيمة هذه القروض 7.95 مليار روبل (8.2 مليار روبل في العام السابق) ، أو 65.7٪ من إجمالي القروض والاقتراضات قبل مخصصات اضمحلال القروض والمدينين (73٪ في العام السابق).
نمت محفظة الأوراق المالية - 2.6 مليار روبل ، بنسبة 21 ٪ منذ بداية عام 2017. 80٪ من المحفظة ممثلة بالسندات ، وجزء كبير منها مرهون بموجب معاملات إعادة الشراء ، و 19٪ أخرى - "مجانية" OFZ. وبالتالي ، من ناحية ، فإن الاستثمارات في السندات عالية السيولة ، ومن ناحية أخرى ، يحتفظ البنك باحتياطي لزيادة مركزه لجذب في سوق إعادة الشراء إذا لزم الأمر.
تم إيداع جميع القروض بين البنوك كما في تاريخ التقرير لدى البنوك التجارية لفترات قصيرة. في سوق الإقراض بين البنوك ، تُظهر المؤسسة المالية نشاطًا مرتفعًا خلال الشهر ، بما في ذلك إيداع السيولة ، على الرغم من أنها تعمل بشكل أساسي كمقترض صاف. البنك نشط أيضًا في سوق الصرف الأجنبي. على وجه الخصوص ، في الأشهر الأخيرة ، ارتفع معدل دوران حسابات معاملات التحويل إلى مستوى 700-800 مليار روبل.
وفقًا لنتائج يناير ويوليو 2017 ، تكبد البنك خسارة صافية قدرها 272.1 مليون روبل. عن نفس الفترة من عام 2016 ، حقق البنك أرباحًا بقيمة 13.1 مليون روبل. بالنسبة لعام 2016 بأكمله ، بلغ صافي الربح 11.7 مليون روبل. يأتي الضغط الرئيسي على النتيجة المالية للبنك في عام 2017 من تكلفة تكوين احتياطيات في الربع الثاني.
مجلس إدارة:غريغوري جوريفيتش (رئيس مجلس الإدارة) ، إيغور فيزنكو ، سيرجي شابوفال ، أولغا باسالاي ، دميتري فومينوف.
الهيئة الإدارية:أولغا باسالاي (الرئيس بالإنابة) ، تاتيانا أوفشينيكوفا (كبير المحاسبين) ، أرتيم مالينكو ، إيلينا بارنباوم.
* مجموعة نوبل أويل هي شركة نفط وغاز مستقلة متخصصة في التنقيب عن النفط وإنتاجه في مقاطعة تيمان-بيتشورا للنفط والغاز وفي أراضي إقليم خانتي مانسيسك المستقل. تأسست الشركة القابضة في عام 1998 وتضم شركات من مختلف الصناعات. المؤسسة الرئيسية للمجموعة هي CJSC NK Nobel Oil ، التي تعمل في إدارة الشركات الفرعية والشركات التابعة ، والأنشطة الاستشارية لتطوير وتصميم الحقول. تشمل الأصول الرئيسية للمجموعة الشركات المنتجة للنفط في جمهورية كومي - CJSC "NeftUs" و CJSC "Kolvaneft" ، بالإضافة إلى العديد من الحقول في Okrug Khanty-Mansi ذاتية الحكم - Yugra. تضم المجموعة القابضة أيضًا ARM-Coating CJSC (مصنع لتطبيق الطلاءات الواقية على السطح الداخلي لأنابيب النفط) ، وشركة Northern Transport Company LLC (خدمات النقل) ، و Devon-Invest LLC ، و Stati-neftegaz-Invest LLC. الشركة المديرة للممتلكات هي أوو نوبل أويل (KO). منذ عام 2009 ، أصبح مساهمو المجموعة صندوق استثمارالصين استثمار مؤسَّسة، مدير أصول بقيمة 300 مليار دولار ومجموعة الاستثمار الرائدة في هونغ كونغشرقية كفيل. الرئيس والمالك الرئيسي للمجموعة هو Grigory Gurevich ، رئيس مجلس إدارة CJSC KB Rublev ، وهو رجل نفط معروف ومسؤول سابق شغل منصب نائب رئيس شركة Tyumen Oil Company (TNK) من 2000 إلى 2001.
رقم التسجيل: 3098
تاريخ التسجيل من قبل بنك روسيا: 22.09.1994
رمز BIC: 044525253
رقم تسجيل الولاية الرئيسية: 1027700159233 (27.08.2002)
رأس المال المصرح به: 540.000.000 روبل
الترخيص (تاريخ الإصدار / آخر بديل):
ترخيص عمليات مصرفية بأموال بالروبل والعملات الأجنبية (بدون حق جذب أموال من الأفراد المودعين) (2015/04/03)
ترخيص جذب ودائع أموال الأفراد بالروبل والعملات الأجنبية (2015/04/03)
الاشتراك في نظام تأمين الودائع:نعم
تم تسجيل JSC KB Rublev في سبتمبر 1994 في موسكو. في الوقت الحالي ، تركز أنشطتها في الغالب على خدمة وإقراض الكيانات القانونية ، والعمل بنشاط مع الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ، وكذلك جذب الأموال من المواطنين في الودائع. مشارك نشط في سوق الصرف الأجنبي.
في عام 2005 ، أصبح عضوًا في نظام تأمين الودائع.
في البداية ، كان لديها الشكل التنظيمي والقانوني لشركة CJSC ، والتي تم تغييرها في عام 2015 إلى الوضع الحالي لشركة JSC.
يقع المكتب الرئيسي في موسكو ، وهناك أيضًا مكتبان إضافيان في منطقة موسكو ، ومكتب تشغيلي في Gus-Khrustalny و 11 مكتبًا للائتمان والنقد في مدن أخرى في روسيا. تتكون شبكة أجهزة الصراف الآلي من 7 أجهزة تقع على أراضي مكاتب إضافية.
الحصة المسيطرة مملوكة لمالكي NK Nobel Oil. هذا يحدد أن من بين العملاء الرئيسيين للبنك شركات النفط والتجهيز والصناعات الأخرى.
في الوقت الحالي ، تبلغ أصولها 17.9 مليار روبل. يضع هذا المؤشر البنك في المرتبة 168 في روسيا و 101 في المنطقة.
في العام الماضي ، قلل البنك من نشاطه في السوق. ما أثر على الفور على الربح - أنهى النصف الأول من عام 2017 باللون الأحمر.
بموجب الأمر رقم OD-1594 ، المؤرخ في 27 يونيو 2018 ، ألغى بنك روسيا الترخيص المصرفي من المؤسسة الائتمانية شركة المساهمة المشتركة Commercial Bank RUBLEV، JSC CB RUBLEV ، اعتبارًا من 27 يونيو 2018 (رقم التسجيل 3098 ، موسكو).
ركز نموذج عمل JSC CB RUBLEV على جذب الأموال من السكان ومنهم التنسيب في الأصول ذات الجودة غير المرضية.أدى تكوين احتياطيات كافية ، بناءً على طلب السلطة الإشرافية ، للمخاطر المقبولة إلى خسارة كاملة للأموال الخاصة (رأس المال). في ظل هذه الظروف ، استوفى بنك روسيا ، على أساس المادة 20 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" ، التزامه بإلغاء الترخيص المصرفي من JSC CB RUBLEV. طبق بنك روسيا مرارًا إجراءات استجابة إشرافية ضد JSC CB RUBLEV ، بما في ذلك فرض قيود مرة واحدة وحظرًا على جذب ودائع الأسر المعيشية.
تم اتخاذ قرار بنك روسيا فيما يتعلق ب عدم امتثال مؤسسة الائتمان للقوانين الفيدرالية ،الإجراءات التنظيمية لبنك روسيا ، قيمة جميع نسب كفاية رأس المال (رأس المال) أقل من 2 في المائة ، انخفاض في مبلغ حقوق الملكية (رأس المال) أقل من الحد الأدنى لقيمة رأس المال المصرح به اعتبارًا من تاريخ تسجيل الدولة لمؤسسة ائتمانية ، مع مراعاة التطبيق المتكرر خلال عام واحد من الإجراءات المنصوص عليها في القانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)".
فيما يتعلق بإلغاء الترخيص المصرفي ، ألغى أمر بنك روسيا رقم OD-1594 ، بتاريخ 27 يونيو 2018 ، ترخيص مؤسسة الائتمان JSC CB RUBLEV للقيام بأنشطة مهنية في سوق الأوراق المالية. وفقًا للأمر رقم OD-1595 الصادر عن مصرف روسيا بتاريخ 27 حزيران (يونيو) 2018 ، تم تعيين إدارة مؤقتة لشركة JSC CB RUBLEV لفترة صلاحية حتى تعيين وصي الإفلاس وفقًا للقانون الاتحادي "بشأن الإفلاس (الإفلاس)" أو تعيين مصفٍ وفقًا للمادة 23.1 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية". تم تعليق صلاحيات الهيئات التنفيذية للمؤسسة الائتمانية وفقًا للقوانين الفيدرالية.
JSC CB RUBLEV عضو في نظام تأمين الودائع.يُعد إلغاء الترخيص المصرفي حدثًا مؤمنًا ينص عليه القانون الاتحادي رقم 177-FZ "بشأن تأمين ودائع الأفراد في بنوك الاتحاد الروسي" فيما يتعلق بالتزامات البنك على ودائع السكان ، والتي يتم تحديدها وفقًا للإجراءات المنصوص عليها في القانون. ينص القانون الاتحادي المحدد على دفع تعويضات تأمينية للمودعين في البنوك ، بما في ذلك رواد الأعمال الأفراد ، بمبلغ 100٪ من رصيد الأموال ، ولكن ليس أكثر من 1.4 مليون روبل إجمالاً لكل مودع.
(مرتبة بترتيب تنازلي لتاريخ النشر)إشعار بإلغاء ترخيص مصرفي
يبلغ بنك روسيا عن قرار إلغاء ترخيص العمليات المصرفية اعتبارًا من 27 يونيو 2018 من مؤسسة الائتمان ، وهي شركة مساهمة عامة ، البنك التجاري RUBLEV JSC CB RUBLEV ، المسجل. رقم 3098 ، موسكو (أمر من بنك روسيا بتاريخ 27 يونيو 2018 برقم OD-1594). تاريخ النشر: 06/27/2018 08:42:31رسالة على موقع البنك المركزي: رابط 08/03/2017 اكتمل مؤسسة الائتمان JSC CB RUBLEV (رقم تسجيل مؤسسة الائتمان 3098) (105066 ، موسكو ، Elohovsky proezd ، 3 ، المبنى 2). سيأخذ بنك روسيا نتائج عمليات التدقيق في الحسبان عند ممارسة الإشراف المصرفي على مؤسسة ائتمانية ، بما في ذلك عندما يتخذ بنك روسيا القرارات المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي.
تاريخ النشر: 08/04/2017 17:33:22
رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
المعلومات التي تلقاها بنك روسيا في سياق عمليات التفتيش الجارية ، وكذلك معلومات عن نتائج عمليات التفتيش هذه
في 30 سبتمبر 2016 ، تم الانتهاء من التدقيق المواضيعي المجدول لمؤسسة الائتمان JSC CB RUBLEV (رقم تسجيل مؤسسة الائتمان 3098) (105066 ، موسكو ، Elohovsky proezd ، 3 ، المبنى 2). سيأخذ بنك روسيا نتائج عمليات التدقيق في الحسبان عند ممارسة الإشراف المصرفي على مؤسسة ائتمانية ، بما في ذلك عندما يتخذ بنك روسيا القرارات المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي.تاريخ النشر: 30.09.2016 17:28:25
رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
اسم الشركة الكامل للمؤسسة الائتمانية: شركة مساهمة مقفلة ، البنك التجاري RUBLEV
قرار رفع المسؤولية الإدارية (التاريخ): 05.03.2014
قرار رفع المسؤولية الإدارية (رقم): 63-14-Yu / 0003/3110
تاريخ نفاذ القرار: 2014/03/25
تاريخ النشر: 04/02/2014 17:23:11
رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
تقرير عن القرارات التي اتخذها بنك روسيا لجلب المؤسسات الائتمانية و (أو) المسؤولين الذين هم الهيئات التنفيذية الوحيدة لمؤسسات الائتمان إلى المسؤولية الإدارية لارتكاب جرائم إدارية في الحالات المنصوص عليها في المادة 15.27 من قانون المخالفات الإدارية للاتحاد الروسي
(غرامة إدارية ضد مؤسسة ائتمانية)رقم تسجيل المؤسسة الائتمانية: 3098
قرار رفع المسؤولية الإدارية (التاريخ): 24/01/2014
قرار رفع المسؤولية الإدارية (رقم): 63-14-Yu / 0004/3110
رقم الجزء من المادة 15.27 من قانون المخالفات الإدارية ، والتي على أساسها تم تقديم الشخص إلى المسؤولية الإدارية: الجزء 1 من الفن. 15.27 القانون الإداري
تاريخ دخول القرار حيز التنفيذ: 04.02.2014
تاريخ النشر: 02/07/2014 12:58:07
رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
المعلومات التي تلقاها بنك روسيا في سياق عمليات التفتيش الجارية ، وكذلك معلومات عن نتائج عمليات التفتيش هذه
في 11 نوفمبر 2013 ، تم الانتهاء من الفحص الموضوعي المخطط لفرع مؤسسة الائتمان CJSC CB RUBLEV - Privolzhsky (رقم تسجيل مؤسسة الائتمان 3098 ، الفرع رقم 3) (410005 ، ساراتوف ، الشارع المسمى باسم Pugachev E.I. ، 147/151). سيأخذ بنك روسيا نتائج عمليات التدقيق في الحسبان عند ممارسة الإشراف المصرفي على مؤسسة ائتمانية ، بما في ذلك عندما يتخذ بنك روسيا القرارات المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي. تاريخ النشر: 22.11.2013 16:16:59رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
المعلومات التي تلقاها بنك روسيا في سياق عمليات التفتيش الجارية ، وكذلك معلومات عن نتائج عمليات التفتيش هذه
04.10.2013 اكتمل فحص موضوعي غير مجدولمؤسسة الائتمان CJSC CB RUBLEV (رقم تسجيل مؤسسة الائتمان 3098) (105066 ، موسكو ، Elohovsky proezd ، 3 ، المبنى 2). سيأخذ بنك روسيا نتائج عمليات التدقيق في الحسبان عند ممارسة الإشراف المصرفي على مؤسسة ائتمانية ، بما في ذلك عندما يتخذ بنك روسيا قرارات منصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي. تاريخ النشر: 10/14/2013 18:32:17رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
تقرير عن القرارات التي اتخذها بنك روسيا لجلب المؤسسات الائتمانية و (أو) المسؤولين الذين هم الهيئات التنفيذية الوحيدة لمؤسسات الائتمان إلى المسؤولية الإدارية لارتكاب جرائم إدارية في الحالات المنصوص عليها في المادة 15.27 من قانون المخالفات الإدارية للاتحاد الروسي
(غرامة إدارية ضد مؤسسة ائتمانية)رقم تسجيل المؤسسة الائتمانية: 3098
اسم الشركة الكامل للمؤسسة الائتمانية: شركة مساهمة مقفلة ، البنك التجاري "RUBLEV"
قرار رفع المسؤولية الإدارية (التاريخ): 2013/05/21
قرار رفع المسؤولية الإدارية (رقم): 45-13-Yu / 0127/3110
رقم الجزء من المادة 15.27 من قانون المخالفات الإدارية ، والتي على أساسها تم تقديم الشخص إلى المسؤولية الإدارية: الجزء 1 من الفن. 15.27 القانون الإداري
تاريخ النشر: 06/13/2013 13:37:34
رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
تقرير عن القرارات التي اتخذها بنك روسيا لجلب المؤسسات الائتمانية و (أو) المسؤولين الذين هم الهيئات التنفيذية الوحيدة لمؤسسات الائتمان إلى المسؤولية الإدارية لارتكاب جرائم إدارية في الحالات المنصوص عليها في المادة 15.27 من قانون المخالفات الإدارية للاتحاد الروسي
(غرامة إدارية ضد مؤسسة ائتمانية)رقم تسجيل المؤسسة الائتمانية: 3098
اسم الشركة الكامل للمؤسسة الائتمانية: شركة مساهمة مقفلة ، البنك التجاري "RUBLEV"
قرار رفع المسؤولية الإدارية (التاريخ): 12.03.2013
قرار رفع المسؤولية الإدارية (رقم): 60-13-Yu / 0004/3110
تاريخ دخول القرار حيز التنفيذ: 29/3/2013
تاريخ النشر: 04/01/2013 14:11:28
رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
تقرير عن القرارات التي اتخذها بنك روسيا لجلب المؤسسات الائتمانية و (أو) المسؤولين الذين هم الهيئات التنفيذية الوحيدة لمؤسسات الائتمان إلى المسؤولية الإدارية لارتكاب جرائم إدارية في الحالات المنصوص عليها في المادة 15.27 من قانون المخالفات الإدارية للاتحاد الروسي
(غرامة إدارية ضد مؤسسة ائتمانية)رقم تسجيل المؤسسة الائتمانية: 3098
اسم الشركة الكامل للمؤسسة الائتمانية: شركة مساهمة مقفلة ، البنك التجاري "RUBLEV"
قرار رفع المسؤولية الإدارية (التاريخ): 2012/12/24
قرار رفع المسؤولية الإدارية (رقم): 60-12-Yu / 0024/3110
تاريخ دخول القرار حيز التنفيذ: 01/10/2013
تاريخ النشر: 01/11/2013 15:16:26
رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
المعلومات التي تلقاها بنك روسيا في سياق عمليات التفتيش الجارية ، وكذلك معلومات عن نتائج عمليات التفتيش هذه
في 08.06.2012 ، تم الانتهاء من مراجعة شاملة مجدولة لمؤسسة الائتمان CJSC CB RUBLEV (رقم تسجيل مؤسسة الائتمان 3098) (105066 ، موسكو ، Elohovsky proezd ، 3 ، المبنى 2). سيأخذ بنك روسيا نتائج عمليات التفتيش في الاعتبار عند ممارسة الإشراف المصرفي على مؤسسة ائتمانية ، بما في ذلك عندما يتخذ بنك روسيا قرارات منصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي. تاريخ النشر: 06/22/2012 17:26:06رسالة على موقع البنك المركزي: رابط
تقرير عن القرارات التي اتخذها بنك روسيا لجلب المؤسسات الائتمانية و (أو) المسؤولين الذين هم الهيئات التنفيذية الوحيدة لمؤسسات الائتمان إلى المسؤولية الإدارية لارتكاب جرائم إدارية في الحالات المنصوص عليها في المادة 15.27 من قانون المخالفات الإدارية للاتحاد الروسي
المؤسسات الائتمانية: 2012/05/02 3098 شركة مساهمة مقفلة البنك التجاري "RUBLEV" تاريخ النشر: 2012/05/12 13:16:06
رسالة على موقع البنك المركزي:
، MOO PPO لموظفي فرع SITIS GUP MOSCOW "MOSGORTRANS" ، LLC "DKS" -
أنشطة:
التسجيل في صندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي:
رقم التسجيل: 087108087998
تاريخ التسجيل: 05.08.2008
اسم هيئة PFR:مؤسسة حكومية - المديرية الرئيسية لصندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي رقم 10 مكتب رقم 2 لموسكو ومنطقة موسكو ، منطقة بلدية باسمانوي ، موسكو
رقم تسجيل تسجيل الولاية للإدخالات في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية: 2167700593894
29.10.2016
التسجيل في صندوق التأمين الاجتماعي للاتحاد الروسي:
رقم التسجيل: 771400144877251
تاريخ التسجيل: 01.09.2018
اسم سلطة FSS:الفرع رقم 25 لمؤسسة الدولة - فرع موسكو الإقليمي لصندوق التأمين الاجتماعي للاتحاد الروسي
رقم تسجيل تسجيل الولاية للإدخالات في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية: 2187700551476
تاريخ التسجيل في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية: 04.10.2018
وفقًا لـ rkn.gov.ru بتاريخ 13 مارس 2020 ، وفقًا لـ TIN ، تم تضمين الشركة في سجل المشغلين الذين يعالجون البيانات الشخصية:
رقم التسجيل:
تاريخ تسجيل المشغل في السجل: 16.06.2011
أسباب دخول المشغل في السجل (رقم الطلب): 474
عنوان موقع المشغل: 105066 ، موسكو ، Elokhovsky proezd ، 3 ، مبنى 2
تاريخ بدء معالجة البيانات الشخصية: 22.09.1994
مواضيع الاتحاد الروسي على أراضيها التي تتم فيها معالجة البيانات الشخصية: منطقة فلاديمير ، منطقة فولوغدا ، منطقة إيفانوفو ، منطقة كورسك ، منطقة ليبيتسك ، موسكو ، منطقة موسكو ، منطقة أوريل ، منطقة روستوف ، منطقة ساراتوف ، منطقة سمولينسك ، إقليم ستافروبول ، منطقة تامبوف ، منطقة تولا ، منطقة ياروسلافل
الغرض من معالجة البيانات الشخصية: لغرض تنفيذ العمليات المصرفية والأنشطة الأخرى المنصوص عليها في ميثاق وتراخيص البنك ، والقوانين التنظيمية لبنك روسيا ، وتشريعات الاتحاد الروسي ، ولا سيما القوانين الفيدرالية رقم 395-1 بتاريخ 2 ديسمبر 1990 "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" ، رقم 218-FZ بتاريخ 30 ديسمبر 2004 "بشأن السجلات الائتمانية" ، ورقم وإضفاء الشرعية (غسل) العائدات من الجريمة "بتاريخ 173.04 ولائحة تمويل الإرهاب. 996 No. 39-FZ "في سوق الأوراق المالية" ، بتاريخ 26.07.2006 رقم 135-FZ "بشأن حماية المنافسة" ، بتاريخ 25.02.1999 رقم 40- القانون الاتحادي "بشأن إفلاس (إفلاس) مؤسسات الائتمان" ، رقم 177-FZ بتاريخ 23 ديسمبر 2003 "بشأن تأمين ودائع الأفراد في بنوك الاتحاد الروسي" ، رقم 1 ، 1996 "FZ للتأمين الشخصي" ، رقم 27-FZ الصادر في أبريل 1996. بتاريخ 27 يوليو 2006 "بشأن البيانات الشخصية". إبرام وتنفيذ وإنهاء عقود القانون المدني مع الأفراد والكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية وغيرهم من الأشخاص في الحالات المنصوص عليها في التشريعات الحالية وميثاق البنك. تنظيم سجلات موظفي البنك ، وضمان الامتثال للقوانين وغيرها من الإجراءات القانونية التنظيمية ، وإبرام والوفاء بالالتزامات بموجب عقود العمل والقانون المدني ، والحفاظ على إدارة سجلات الموظفين ، ومساعدة الموظفين في العثور على فرص العمل والتدريب والترقية ، واستخدام أنواع مختلفة من المزايا ، واستيفاء متطلبات التشريعات الضريبية فيما يتعلق بحساب ودفع ضريبة الدخل الشخصي ، وكذلك الضرائب الاجتماعية الموحدة ، والتشريعات الإلزامية للمعاشات التقاعدية في تكوين وتقديم بيانات التأمين الشخصية في كل حساب متلقي. وفقًا لقانون العمل في الاتحاد الروسي ، وقانون الضرائب للاتحاد الروسي ، والقوانين الفيدرالية ، على وجه الخصوص: "بشأن المحاسبة الفردية (الشخصية) في نظام تأمين التقاعد الإجباري" ، و "البيانات الشخصية" ، وكذلك ميثاق ولوائح البنك الداخلية. الدخول الفردي و (أو) المتعدد لموضوعات البيانات الشخصية إلى إقليم البنك.
وصف التدابير المنصوص عليها في الفن. 18.1 و 19 من القانون: تم تعيين الشخص المسؤول عن تنظيم معالجة البيانات الشخصية. صدرت قوانين ووثائق محلية تحدد إجراءات معالجة البيانات الشخصية وحمايتها. تم نشر السياسة في مجال معالجة البيانات الشخصية. تم إجراء تقييم للضرر المحتمل الذي قد يلحق بأصحاب البيانات الشخصية ، مع الأخذ بعين الاعتبار إجراء نمذجة الجاني والتهديدات لأمن البيانات الشخصية. يتم تطبيق التدابير القانونية والتنظيمية والتقنية لضمان أمان البيانات الشخصية ، وهو أمر ضروري لضمان المستوى المطلوب من أمان البيانات الشخصية وتحييد التهديدات الحالية لأمن البيانات الشخصية. يتم تنفيذ الرقابة الداخلية على امتثال معالجة البيانات الشخصية لمتطلبات التشريعات في مجال معالجة البيانات الشخصية. يتعرف الموظفون الذين يعالجون البيانات الشخصية على متطلبات التشريع في مجال معالجة البيانات الشخصية والإجراءات المحلية للشركة. فعالية التدابير المتخذة لضمان أمن البيانات الشخصية يتم رصدها.
فئات البيانات الشخصية: اسم العائلة ، الاسم الأول ، اسم الأب ، سنة الميلاد ، شهر الميلاد ، تاريخ الميلاد ، مكان الميلاد ، العنوان ، الحالة الاجتماعية ، الحالة الاجتماعية ، حالة الملكية ، المهنة ، الدخل ، عنوان البريد الإلكتروني ، بيانات العمر والجنسية لبيانات رخصة القيادة الخاصة بشهادة تسجيل الدولة للفرد بصفته رجل أعمال فردي ، رقم هاتف جهة الاتصال ، رقم الهاتف الخاص ببنك العمل (شخصي) ، الرقم الإجمالي لخبرة العمل في العمل ، بيانات جواز السفر أو بيانات الهوية الخاصة ببنك العمل (رقم الحساب) ، إصدار وثيقة الخبرة في العمل ، أو رقم جواز السفر الخاص بالهيئة العسكرية ، أو بيانات جواز السفر الخاص بجهة الإصدار ، أو بيانات جواز السفر الخاصة بالمصدر ، أو بيانات الهوية الخاصة بجهة إصدارها. الأشخاص المسؤولين عن الخدمة العسكرية والأشخاص الخاضعين للتجنيد للخدمة العسكرية (السلسلة ، الرقم ، تاريخ الإصدار ، اسم السلطة التي أصدرت الهوية العسكرية ، تخصص التسجيل العسكري ، الرتبة العسكرية ، بيانات عن قبول إلغاء التسجيل (من) التسجيل (أ) وغيرها من المعلومات) معلومات حول معلومات الإعاقة المؤقتة عن جوائز الدولة والإدارات ، الرتب الفخرية والخاصة ، الترقيات (بما في ذلك اسم أو اسم الجائزة ، معلومات الرتب الأخرى ، معلومات عن الراتب والسجل الجنائي) معلومات شهادة التأمين الخاصة بتأمين معاشات الدولة (SNILS) على رقم تعريف دافع الضرائب (TIN) معلومات حول التصديق على معلومات الإنجازات المهنية وتقييمها المحددة في النسخ الأصلية ونسخ الطلبات على موظفي البنك والمواد الخاصة بهم عدد الموظفين المطلوبات الحالية (القروض) الصورة
فئات الموضوعات التي تتم معالجة بياناتها الشخصية: مملوكة من قبل: موظفو JSC CB Rublev (المشار إليهم فيما يلي باسم موظفي البنك) ، بما في ذلك الموظفين المفصولين ، ورئيس مجلس إدارة البنك ، وكبير المحاسبين ، ونائب كبير المحاسبين ، والأقارب المقربين لموظفي البنك ، والمرشحين للتوظيف ، والأطراف المقابلة ، والوكلاء - رواد الأعمال الأفراد (IP) ، والأطراف المقابلة ، والوكلاء ، والوسطاء - ممثلو الكيانات القانونية (رئيس المنظمة ، وكبار المؤسسة ، والوكلاء ، والأفراد ، وممثلو الكيانات القانونية (رئيس المنظمة ، وكبار المؤسسة ، والحسابات ، والأفراد). المنظمة ، كبير المحاسبين ، المالكين المستفيدين ، الموظفين) ، العملاء - الأفراد (أصحاب البطاقات البلاستيكية ، المودعون ، المقترضون ، الضامنون ، إلخ) ، بما في ذلك المحتملين ، العملاء - رواد الأعمال الأفراد ، الزوار.
قائمة الإجراءات مع البيانات الشخصية: معالجة البيانات الشخصية ، بما في ذلك الجمع ، التسجيل ، التنظيم ، التراكم ، التخزين ، التوضيح (التحديث ، التغيير) ، الاستخراج ، الاستخدام ، النقل (التوزيع ، التوفير ، الوصول) ، تبديد الشخصية ، الحجب ، الحذف ، إتلاف البيانات الشخصية
معالجة البيانات الشخصية: مختلط ، مع الإرسال عبر الشبكة الداخلية لكيان قانوني ، مع الإرسال عبر الإنترنت
الأساس القانوني لمعالجة البيانات الشخصية: يسترشد بالفن. 23-24 من دستور الاتحاد الروسي ، مادة. 85-90 من قانون العمل للاتحاد الروسي ، الفن. 152.1 ، 8 ، 17.21 ، 49 ، 153 ، 154 ، 432 ، 857 ، الفصل 24 من القانون المدني للاتحاد الروسي ، المادة. 31 و 86 و 93 و 93.1 ، بالإضافة إلى المادتين 24 و 226 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي ، المادة. 3-7 ، فن. 9-16 ، الفن. 18-22 من القانون الاتحادي "بشأن البيانات الشخصية" رقم 152-FZ المؤرخ 27 يوليو 2006 ، مادة. 5 ، 6 ، 11.1 ، 12 ، 14 ، 26 ، 27 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" رقم 395-1 بتاريخ 02/12/1990 ، مادة. 44 ، 51 ، 52 ، 53 ، 82 ، 93 ، الفصل الحادي عشر من القانون الاتحادي المؤرخ 26 ديسمبر 1995 ، المادة. 4 ، 5 من القانون الاتحادي المؤرخ 30 ديسمبر 2004 رقم 218-FZ "في تاريخ الائتمان" ، مادة. 9 ، 13 ، 23 من القانون الاتحادي المؤرخ 10 ديسمبر 2003 رقم 173-F3 "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة" ، مادة. 3-5 ، 7 من القانون الاتحادي المؤرخ 22 أبريل 1996 رقم 39-F3 "بشأن سوق الأوراق المالية" ، مادة. 6 ، 29 من القانون الاتحادي الصادر في 23 ديسمبر 2003 رقم 177-FZ "بشأن تأمين ودائع الأفراد في بنوك الاتحاد الروسي" ، المادة. 9 من القانون الاتحادي المؤرخ 27 يوليو 2010 رقم 224-FZ "بشأن مواجهة إساءة استخدام المعلومات الداخلية والتلاعب بالسوق وتعديل بعض القوانين التشريعية للاتحاد الروسي" ، المادة. 9 ، 17 ، 21 من القانون الاتحادي المؤرخ 8 أغسطس 2001 رقم 129-FZ "بشأن تسجيل الدولة للكيانات القانونية ورجال الأعمال الأفراد" ، المادة. 6 ، 10 من القانون الاتحادي المؤرخ 6 أبريل 2011 رقم 63-F3 "بشأن التوقيع الإلكتروني" ، مادة. 4 ، 7 ، 7.1 ، 7.2 ، 7.3 ، 9 من القانون الاتحادي بتاريخ 07.08.2001 رقم 115-FZ "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب" ، المادة. 9 ، 15 من القانون الاتحادي الصادر في 1 أبريل 1996 رقم 27-FZ "بشأن المحاسبة الفردية (الشخصية) في نظام تأمين التقاعد الإجباري" ، مادة. 4 القانون الاتحادي رقم 53-F3 المؤرخ 28 مارس 1998 "بشأن الخدمة العسكرية والخدمة العسكرية" ، القانون الاتحادي رقم 40-FZ المؤرخ 25 فبراير 1999 "بشأن إفلاس (إفلاس) مؤسسات الائتمان" ، القانون الاتحادي رقم 149-FZ المؤرخ 27 يوليو 2006 "بشأن المعلومات وتكنولوجيا المعلومات وحماية المعلومات" ، القانون الاتحادي رقم 27.06.2011 161-FZ "بشأن نظام الدفع الوطني" CBV و CBV.
توافر النقل عبر الحدود: لا
تفاصيل موقع قاعدة البيانات: لم يشر اليه
إعلانات (قرارات المحكمة) بشأن الإعسار:
| 27.12.2019
: بموجب قرار محكمة التحكيم في موسكو بتاريخ 26 سبتمبر 2018 في القضية رقم A40-153804 / 18-178-224 "B" JSC CB "RUBLEV" (OGRN 1027700159233 ، TIN 7744001151 ، عنوان التسجيل: 105066 ، موسكو ، Elokhovskiy pr-d ، 3 ، الصفحة 2) قد تم إعلان إفلاسه (الإفلاس). يتم تعيين وظائف أمين الإفلاس لشركة الدولة "وكالة تأمين الودائع" (المشار إليها فيما يلي - الوكالة) ، وتقع في: 109240 ، موسكو ، شارع. فيسوتسكي ، 4. وفقا لمتطلبات الفقرة 5 من الفن. 18 من القانون الاتحادي الصادر في 26 أكتوبر 2002 رقم 127-FZ "بشأن الإفلاس (الإفلاس)" ، أبلغت الوكالة أنه في 26 ديسمبر 2019 ، تم عقد اجتماع للجنة الدائنين في JSC CB RUBLEV ، حيث تمت الموافقة على التقدير المعدل للنفقات الجارية (النفقات) لتنفيذ إجراءات الإفلاس فيما يتعلق بـ JSC CB RUBLEV للربع الرابع من عام 2019 بمبلغ 3.8 مليار روبل. |
| 27.12.2019
: عنوان إرسال البريد ، بما في ذلك مطالبات الدائنين: 127055 ، موسكو ، شارع. ليسنايا ، 59 ، المبنى 2. وفقا لمتطلبات الفقرة 3 من الفن. 189.75 من القانون الاتحادي الصادر في 26 أكتوبر 2002 رقم 127-FZ "بشأن الإفلاس (الإفلاس)" تنشر الوكالة معلومات عن النفقات الجارية المقدرة للبنك. معلومات عن تقدير المصاريف الجارية (المصروفات) لتنفيذ إجراءات الإفلاس فيما يتعلق بـ JSC CB RUBLEV للفترة من 1 يناير إلى 31 مارس 2020 تبرير المصاريف (المصاريف) المصاريف الجارية (ألف روبل) مصاريف ادارية واقتصادية وتشمل: مصاريف صيانة وحماية المباني المملوكة والمؤجرة تكاليف ونفقات المحكمة في قضايا التحكيم المتعلقة بأنشطة مؤسسة ائتمانية ، وتصفية مؤسسة ائتمانية // مصاريف كاتب العدل // نفقات سداد واجب الدولة تكاليف التقييم // بيع ممتلكات البنك // تكاليف نشر المعلومات عن إجراءات الإفلاس نفقات الدعم المحاسبي // لدعم البرامج مصاريف أخرى ، بما في ذلك: مصاريف تسوية المعاملات // مصاريف مكتب // مصاريف بريدية وخدمات اتصالات تكلفة صيانة الجهاز وتشمل: أجور وتعويضات العمال // نفقات السفر رسوم الرواتب للإشارة: يعكس المنشور التكاليف المخططة لعقد إجراءات الإفلاس. يتم إجراء النفقات الفعلية على أساس المستندات التي تؤكد حقيقة تقديم الخدمات (الأعمال). |
| 26.12.2019
: بموجب قرار محكمة التحكيم في موسكو بتاريخ 26 سبتمبر 2018 (تاريخ الإعلان عن جزء المنطوق - 25 سبتمبر 2018) في القضية رقم A40-153804 / 18-178-224 "B" Joint Stock Company Commercial Bank "RUBLEV" (JSC CB "RUBLEV" ، المشار إليه فيما بعد - البنك ، OGRN 1027700159233 ، IN N 7744001150، INN 7744001150، بناء وفتحت ضده إجراءات المفلس (الإفلاس) والإفلاس. يتم تعيين وظائف أمين الإفلاس إلى "وكالة تأمين الودائع" التابعة للدولة (المشار إليها فيما يلي باسم الوكالة). بموجب قرار محكمة التحكيم في موسكو بتاريخ 19 نوفمبر 2019 ، تم تمديد فترة إجراءات الإفلاس ضد البنك حتى 25 مارس 2020. ومن المقرر عقد جلسة المحكمة التالية للنظر في تقرير أمين الإفلاس بالبنك في 24 مارس 2020. عنوان إرسال البريد ، بما في ذلك مطالبات الدائنين: 127055 ، موسكو ، شارع. ليسنايا ، 59 ، المبنى 2. وفقًا لمتطلبات القانون الاتحادي رقم 127-FZ المؤرخ 26 أكتوبر 2002 "بشأن الإفلاس (الإفلاس)" ، تعلن الوكالة عن تمديد فترة التسويات مع الدائنين ذوي الأولوية الأولى ، والذين يتم تضمين مطالباتهم في سجل مطالبات دائني البنك ، بنسبة 11.22٪ من مبلغ المطالبات الثابتة ، والتي تم تنفيذها اعتبارًا من 28 مارس 2019. يمكن الحصول على معلومات حول إجراءات وشروط الدفع عن طريق الاتصال بالخط الساخن للوكالة: 8-800-200-08-05 (مجاني). |
التراخيص:
| رقم | تاريخ | أنشطة | مشهد |
| 3098 | 07.11.2012 | جذب الأموال الفردية بالروبل والعملة الأجنبية ، بما في ذلك العمليات المصرفية ، والعمليات المصرفية: الودائع (عند الطلب ولمدة معينة) من أموال الأفراد على اسمهم الخاص وعلى حسابهم الخاص ، - فتح وتحويل الأموال تقارير عن تعليمات الأفراد من خلال حساباتهم المصرفية | |
| 045-13386-000100 | 23.11.2010 | أنشطة الإيداع |
