Kako izpolniti čekovno knjižico. Kaj morate vedeti o čekovni knjižici. Računovodstvo: osnovna knjiženja
Gotovinski ček se predloži banki, ki služi stranki, za izdajo gotovine na prinosnika, v imenu katerega je ta dokument izdan. Obrazci denarnih čekov se običajno zbirajo v čekovni knjižici (25 ali 50 kosov), ki jo lahko stranka pridobi pri svoji banki z ustrezno vlogo. Kako sestaviti ček in na njem dobiti denar, bomo povedali v našem članku.
Pravila za izpolnjevanje gotovinskega čeka
Pred dvigom gotovine s svojega tekočega računa mora stranka banke ugotoviti, kako izpolniti gotovinski ček (vzorec izpolnjevanja obrazca je predstavljen spodaj v članku na primeru gotovinskega čeka Sberbank). Zelo pomembno je, da pravilno izpolnite vse stolpce, pri čemer se izogibate madežem in popravkom, sicer banka ne bo sprejela gotovinskega čeka, da bi izpolnila zahtevo za izdajo gotovine na prinosnika.
V skladu z ustaljeno prakso izpolnjevanja čeka mora komitent banke na hrbtni strani gotovinskega čeka navesti šifro in namen plačila (1. in 2. stolpec v tabelarnem delu obrazca čeka). Poleg tega lahko ček vsebuje tudi druge podrobnosti, ki jih ima kreditna institucija pravico določiti. Najpogostejši rekvizit je simbol namena plačila, ki je podan v 1. stolpcu tabelarnega dela čeka. Pod tabelarnim delom z namenom plačila mora biti podpis trasanta. Čeki se izpolnjujejo izključno ročno s črnim ali temno modrim črnilom (nekatere banke dovoljujejo vijolično črnilo), lahko pa se odtisne ime stranke, številka njegovega računa in ime bančne organizacije. Padeži na čeku niso dovoljeni.
Gotovinski ček (katerega vzorec na zahtevo stranke zagotovi vsaka banka) bančni uslužbenec preveri pravilnost izpolnjevanja vseh stolpcev, podpis uradne osebe predala pa je identificiran s podpisom kartico, shranjeno v banki.
Poleg tega bankirji v kartico s podpisi stranke vnesejo vse številke denarnih čekov, ki so v čekovni knjižici, ki jo je izdalo podjetje. Bančni uslužbenec preveri številko čeka s tistimi, ki so že zapisane na kartici.
Datum poteka veljavnosti čeka
Finančna institucija praviloma sprejme gotovinski ček v 10 dneh od datuma izdaje (brez samega dneva izdaje), navedenega na izpolnjenem obrazcu plačilnega dokumenta. Podobno pravilo je na primer določeno v zahtevah CB NS Bank (CJSC) za izpolnjevanje in uporabo čeka iz blagajniške čekovne knjižice s strani predala.
Vse potrebne informacije o spoštovanju denarne discipline v podjetju lahko izveste, če preberete naš članek »Bančna disciplina in odgovornost za njeno kršitev«.
Vzorec izpolnjevanja blagajniškega potrdila Sberbank
Oblika gotovinskega čeka Sberbank se ne razlikuje od istih čekov, ki jih vsebujejo čekovne knjižice drugih bank.
Spodaj je vzorec izpolnjevanja blagajniškega potrdila, ki ga lahko prenesete na naši spletni strani.
Kje lahko brezplačno prenesem obrazec blagajniškega prejemka?
Čekovna knjižica, v kateri je všitih več denarnih čekov, je dokument stroge odgovornosti. Rabljeno čekovno knjižico je treba hraniti 5 let. Čekovni obrazci se pred izdajo stranki hranijo v banki v posebnem trezorju.
V skladu s čl. 787 Civilnega zakonika Ruske federacije mora ček vsebovati obvezne podatke, sicer se šteje za neveljavno. Ček ima lahko tudi podrobnosti, ki jih določi banka. Lahko pa banka razvije tudi lastno obliko gotovinskega čeka. Zato je težko prenesti univerzalno obliko blagajniškega prejemka.
Skoraj vsako normalno delujoče podjetje ima eno ali celo več odprtih bank. S pomočjo teh računov lahko podjetje izvede potrebna negotovinska plačila. Kaj pa, če morate plačati v gotovini? Obstajajo trije glavni načini gotovinskega plačila, ki jih odobri veljavna zakonodaja.
Prva metoda. Čekovna knjižica in njeno polnjenje (klasična različica)
Čekovna knjižica je najpogostejše sredstvo za polnjenje gotovine na blagajni podjetja. Pred tem je treba to knjigo kupiti pri servisni banki. Obstajajo knjige s 25, 50 ali več listi. Za dvig denarja z računa je potrebno izpolniti ček in ga predložiti banki. Ček se lahko črpa na ime katere koli osebe, ki bo prejela denar. Banka bo plačala denar na predloženi ček le, če je ta ček izpolnjen v strogem skladu z uveljavljenim postopkom za izpolnjevanje in uporabo čekov. To naročilo vključuje več predmetov:
Prednosti uporabe čekovne knjižice so:
- strog nadzor dviga gotovine z bančnega računa (ker se dviguje samo s čekom);
- zelo visoka stopnja varnosti (banka ne bo izdala denarja, če ni potrebnih podatkov, podpisa izdajatelja in pečata).
Slabosti čekovne knjižice:
- dodatni stroški v obliki bančne provizije za dvig gotovine;
- dodaten čas, potreben za potovanje v banko in prejem sredstev;
- v primeru najmanjše kršitve pravil za izpolnjevanje čeka banka tega čeka ne bo sprejela za plačilo.
Druga metoda. Plastična kartica podjetja (elektronska čekovna knjižica)
Številne banke, ki so v koraku s časom, svojim strankam ponujajo odprtje korporativne kartice. Lahko je registrirana ali depersonalizirana plastična kartica s kodo PIN. Podjetja, ki uporabljajo korporativno kartico, jo pogosto dajo na razpolago finančno odgovorni osebi za plačilo tekočih nakupov. Zaposleni, ki izvede plačilo s kartico podjetja, mora svojemu podjetju poročati o vsakem porabljenem znesku. V tem primeru so dokazila strogi obrazci za poročanje, gotovinski in prodajni računi.
Vsaka banka daje svojim karticam določene funkcije ali nalaga nekatere omejitve. Nekatere banke na primer ne dovoljujejo dvigov gotovine na bankomatu s korporativno kartico. In druge banke, katerih obseg storitev je veliko širši, omogočajo na primer, da na vsaki kartici določijo določene omejitve.
Prednosti korporativne plastične kartice:
- brez bančne provizije pri porabi sredstev;
- 24-urni dostop do sredstev na tekočem računu;
- znatni prihranki časa pri pridobivanju sredstev od banke in njihovi kasnejši izdaji v skladu z vnaprejšnjim poročilom;
- nadzor nad porabo sredstev z bančnimi izpiski;
- zmožnost plačila različnih vrst stroškov: reprezentančnih, potnih stroškov ali stroškov za poslovne potrebe podjetja.
Tretja metoda. Imenovana plastična kartica
Ta možnost je najbolj primerna za samostojne podjetnike.
V tem primeru ima podjetnik pravico izbrati eno od dveh možnosti:
- vsakič posebej prenesite zahtevani znesek s svojega tekočega računa na plastično kartico;
- vložite vlogo pri servisni banki z zahtevo za prenos vseh sredstev, prejetih na tekoči račun, na določeno plastično kartico. V tem primeru bo kartica vezana na račun in z njo lahko porabljate sredstva v okviru razpoložljivih limitov na TRR.
Pomanjkljivost te metode je lahko bančna prepoved prenosa sredstev s tekočega računa na registrirano plastično kartico samostojnega podjetnika. V tem primeru servisna banka praviloma ponudi samostojnemu podjetniku, da odpre korporativno kartico (kot jo odprejo organizacije).
Navodila za dvig denarja s TRR s čekom
Obstajata dve možnosti za dvig denarja z vašega računa:
- Naroči čekovno knjižico.
- Naročite plastično kartico.
Najprej morate v banki naročiti prazno čekovno knjižico. Za to je vloga napisana v obliki banke. Čekovne knjižice so v različnih apoenih - po 25 in 50 listov. V prijavi morate navesti, katero čekovno knjižico želite izdati.
Nato se uradniku, ki bo prejel obrazec čekovne knjižice, izda pooblastilo. Če bo obrazec prejel neposredno vodja, potem pooblastilo ni potrebno.
Običajno si banka rezervira 2-3 delovne dni za izdajo prazne čekovne knjižice. Po tem času bančni uslužbenec po telefonu sporoči, da je čekovna knjižica pripravljena in jo lahko prevzamete. Za registracijo in izdajo čekovne knjižice banka odvzame provizijo s tekočega računa podjetja.
Bančni ček je sestavljen iz dveh delov: hrbtenice in samega čeka. Ločeni so z rezalno črto. Pri oddaji čekovne knjižice bančnemu blagajniku morata biti izpolnjena tako ček kot škrbina. Preberite, če želite izvedeti, kako izpolniti ček. Preverjanje velja 10 dni od dneva zaključka.
Da bi vsak uradnik, razen vodje, prejel denar s tekočega računa podjetja s čekom, je treba v banki vnaprej izdati pooblastilo za prejem denarja. Samo vodja podjetja ima pravico prejemati denar od banke brez takega pooblastila. Pooblastilo zagotovi banka.
Nato bančni operater ob prejemu denarja s čekom sprejme čekovno knjižico z izpolnjenim čekom in potni list osebe, ki prejme denar s čekom (za to osebo mora biti že izdano pooblastilo). Po preverjanju pravilnosti izpolnjevanja čeka in preverjanju podatkov o potnem listu predstavnika podjetja operater odreže ček s hrbta. Posledično hrbtenica ostane v čekovni knjižici, ček pa pri bančnem uslužbencu. Čekovna knjižica in potni list se vrneta predstavniku podjetja. Po tem bančni uslužbenec naredi oznake v čeku in izreže kontrolni žig, ta žig prejme tudi predstavnik podjetja.
Sam ček prek notranjih kanalov banke posreduje blagajnik za sekundarno preverjanje kontrolorju, v drugem oknu banke kontrolor prejme potni list osebe, ki prejme denar. Po preverjanju podatkov kontrolor označi ček in vrne potni list predstavniku podjetja. Po tem po notranjih kanalih banke kontrolor pošlje ček blagajni.
Oseba, ki prejme denar s čekom, stopi do blagajne in blagajničarki preda potni list in kontrolni žig. Blagajnik še enkrat preveri pravilnost čeka, naredi opombo na čeku in zahteva podpis, da je denar prejel. Šele takrat se denar sprosti.
Navodila za izpolnjevanje lista čekovne knjižice
Vsak ček vsebuje polja, ki jih prejemnik pisno izpolni. Rokopis, naklon črk in barva črnila v enem čeku morajo biti enaki. Najprej se izpolni polje »Chequer«, ki se nahaja čisto na vrhu čeka. Omogoča kratko ime organizacije, na primer ProfiRost UTs LLC.
Znesek v naslednjem polju »za ______ rubljev. ___ kop." napolnjena s številkami. Če po številkah ostane prazen prostor, ga prečrtajte z dvema vzporednima črtama po celotni dolžini, na primer »za 10.000 === rub. ===policaj."
Polja »kraj sestave«, »datum«, »mesec z besedo« se ustrezno izpolnijo, na primer: »mesto Krasnojarsk "10. maj 2017".
V polju "PLAČILO" so v dativu navedeni priimek, ime in patronim zaposlenega, ki mu je izdan ček. Prazen prostor za besedilom je prav tako prečrtan z dvema vzporednima črtama do konca polja (na primer Morozov Pavel Mihajlovič =============). Pri prečrtavanju je strogo prepovedano prekoračiti meje tabele.
V polju "znesek z besedo" je z veliko začetnico zapisan znesek za plačilo na čeku. Zamiki od začetka polja niso dovoljeni. Vnos zneska se konča z besedo "rublji" ali "kopecks". Preostali prazen prostor je prav tako prečrtan z dvema vrsticama, na primer "Deset tisoč rubljev ======".
V polju "PODPISI" so podpisi pooblaščenih oseb organizacije. Prvi podpis običajno pripada vodji, drugi - glavnemu računovodji. Če v kartici z vzorcem podpisa in pečata ni drugega podpisa, potem podpis odda samo glava.
Na posebej določenem mestu za odtis pečata izdajatelja čeka (to polje se nahaja na levi strani tabele z zahtevkom PAY) je nameščen žig organizacije. V tem primeru tisk ne sme presegati meja predvidenega mesta in segati do robov mize na desni.
Na hrbtni strani čeka je tabela, v kateri so v stolpcu "Smer izdaje" navedene smeri porabe sredstev z ustreznimi zneski za vsako postavko. Če je ciljev več, se več vrstic te tabele ustrezno izpolni. Znesek, naveden v teh vrsticah, če se sešteje, mora dati znesek, naveden na prvi strani čeka.
Ta tabela vsebuje naslednje simbole:
40 Plače in socialna plačila
46 Krediti za nakup kmetijskih pridelkov
50 Vprašanja za izplačilo pokojnin, nadomestil in zavarovalnin
53 Drugo vprašanje
58 Dvigi z računov samostojnih podjetnikov posameznikov
Simbol 53 se najpogosteje uporablja za prejemanje sredstev za gospodinjske stroške.
Zadnja vrstica te tabele vsebuje tudi podpise uradnikov organizacije, če položaj računovodje ni zagotovljen, potem je pritrjen en podpis - vodja.
Pod tabelo v polju "Prejel znesek, naveden v tem čeku" podpiše oseba, ki prejema sredstva. Ta podpis se opravi v prisotnosti bančnega blagajnika in mora biti podoben podpisu v potnem listu osebe, ki prejme denar. Strogo prepovedano je vnaprejšnje podpisovanje osebe, ki prejme denar, na čeku.
Nato se izpolni polje »Predstavljeno«, kjer se vnesejo podatki o potnem listu zaposlenega, ki prejema sredstva s čekom. Podatke o potnem listu je treba vnesti strogo v obliki, kot je navedeno v potnem listu. Serija in številka potnega lista morata biti napisani s presledki. Pred številko potnega lista ne smete napisati znaka "Ne", samo naredite presledek. Besede »izdano« pred imenom organa, ki je izdal potni list, ni treba pisati. Če je v potnem listu v celoti navedena beseda "okrožje", jo je treba napisati v celoti, če pa je v potnem listu navedeno "okrožje", je treba te podatke na ta način vnesti v ček. Enako velja za črkovanje potrebnega "mesta", če je v potnem listu navedeno "Krasnoyarsk" ali "Krasnoyarsk", potem mora biti to napisano na čeku. Pred datumom izdaje potnega lista vam ni treba pisati besede "od" in za datumom ne smete postaviti črke "g".
22.08.2019
Vsa podjetja izvajajo dejavnosti za plačilo blaga, del in storitev v skladu s pogodbami, sklenjenimi z nasprotnimi strankami, zaposlenimi strogo v skladu z računi.
Nekatere potrebe podjetja je mogoče rešiti z gotovino (izplačilo plač, nakup gospodinjskih in pisarniških potrebščin), ki jih lahko prejme vodja organizacije ali njegov zastopnik.
Za kaj je to potrebno?
Lastniki gotovine s tekočega računa lahko prejmejo le z gotovinskim čekom.
Je del, ki ga sestavi pravna oseba ali samostojni podjetnik posameznik.
Čekovne knjižice uporabljajo različne vrste kreditnih institucij (javne in zasebne).
Pravila in postopek polnjenja
Čekovna knjižica je sestavljena iz več enakih denarnih čekov (do 50 listov). Ko je potrebno prejeti gotovino, zaposleni v podjetju izpolni ček strogo po vrstnem redu.
Za stranko kreditne institucije je pomembno, da pravilno izpolni vse vrstice v blagajniškem potrdilu, brez napak in madežev.
Podpis in pečat na dokumentu sta pritrjena v prisotnosti bančnega uslužbenca.
Preveri pravilnost izpolnjevanja vrstic v čeku in identificira predloženi vzorec podpisa predala čekov z bančno kartico, shranjeno v kreditni instituciji.
Poleg vzorcev podpisov vodje, zaupnih oseb so v kartici stranke zabeležene številke čekov v čekovni knjižici, ki so tudi skrbno preverjene.
Faksimile podpis na čeku ni dovoljen.
Sredstva se izdajo zaupnemu uslužbencu ob predložitvi osebnega dokumenta.
Kako izpolniti za sprejem gotovine v banki s tekočega računa na blagajno?
Oblika obrazca je sestavljena iz 2 blokov: hrbtenice in glavnega.
Informacije v njih so skoraj enake, v hrbtenici je količina informacij le rahlo stisnjena in ključne točke so označene.
Po izpolnitvi vseh zahtevanih podatkov v dokumentu se desni blok (glavni) odtrga vzdolž črte reza, kar je podlaga za sprejem gotovine na blagajni banke in prenese na bančnega uslužbenca.
Levi blok (hrbtenica) ostane v knjigi pri pravni osebi.
Pri izpolnjevanju sprednjega dela obrazca se v ustrezne stolpce čeka vnesejo naslednji podatki:
- ime samostojnega podjetnika ali podjetja v skladu z ustanovno dokumentacijo;
- številka tekočega računa pravne osebe;
- želeni znesek denarja, ki ga želite prejeti (v številkah, v rubljih in kopejkah), številke so napisane čim bližje druga drugi, ne da bi puščale velike vrzeli, če je še ostalo prostora, je treba zapolniti praznino s pomišljajem;
- ime mesta, naselja, kjer je izdan ček;
- datum sestave dokumenta in ime kreditne institucije;
- osebni podatki (polno ime) v dativu zaposlenega, ki mu je zaupano prejemanje denarja;
- zahtevani znesek za izdajo (z besedami), v prazen prostor stolpca je pomišljaj;
- prvi in drugi podpis odgovornih oseb v skladu z bančno kartico.
Na hrbtni strani obrazca stranka banke navede kodo in namen zneska, ki mu je bil izdan.
Če ima organizacija več različnih ciljev in ogromen znesek, potem ga je treba razdeliti na prave deleže v ustreznih vrsticah.
Poleg tega lahko ločena kreditna institucija določi dodatne podatke, potrebne za izpolnitev.
Spodnje vrstice so namenjene vnosu podatkov s strani bančnih uslužbencev.
Kako urediti hrbtenico?
Škrob ostane pri imetniku tekočega računa (v čekovni knjižici) in vsebuje naslednje podatke:
Na izdan ček se odtisne žig, če je njegova prisotnost zabeležena na kartici stranke kreditne institucije.
Če ni informacij o tiskanju, je prikazana oznaka "b / n".
Do nedavnega so morali poslovni subjekti v skladu z zakonskimi normami pri svojih dejavnostih uporabljati pečate in žige.
Toda od leta 2016 so se zahteve spremenile.
Zdaj imajo podjetja, tako kot samostojni podjetniki, pravico sestaviti svojo dokumentacijo brez sodelovanja izdelkov z žigi.
Njihova uporaba je obvezna pri določanju te norme v lokalnih aktih podjetja.
Finančna sredstva v gotovini gredo v blagajno podjetja, nato se izdajo, njihova številka je zapisana na zadnji strani hrbta. Datuma na potrdilu in potrdilu se morata ujemati.
Čigave podpise vsebuje?
Določena kategorija zaposlenih ima pravico podpisati ček za predložitev banki organizacije.
V bistvu so to direktorji in njihovi namestniki.
Prenesite prazen obrazec v wordu in izpolnjen vzorec
Tako izgleda vzorec:
Veljavnost
Obstaja več vrst pregledov:
Vsak izpolnjen obrazec čekovne knjižice ima svoj rok veljavnosti za prijavo na finančno institucijo:
- 10 dni - na ozemlju Rusije se dan izdaje čeka ne upošteva;
- 20 dni - na ozemlju CIS;
- 70 dni - če je ček izdan na ozemlju druge države.
Glavne zahteve za izpolnjevanje gotovinskega čeka:
- pri izpolnjevanju obrazca morate uporabiti modre kemične svinčnike;
- pisanje zneska se začne z levega roba in konča z oznako valute;
- v primeru madeža, popravka, tipkarske napake se naredi vnos "razveljavljen" ali "pokvarjen", obrazec se prečrta;
- Predpogoj je določitev polnega priimka, imena in očetovstva prejemnika.
Predalnik hrani čekovne škrbine 5 let, ob zaprtju TRR pa čekovno knjižico na zahtevo vrne z navedbo številk preostalih strani.
V glavnih točkah so pravila za izpolnjevanje gotovinskih čekov v vseh bankah podobna. V praksi gre le za manjše dodatke in spremembe.
Na zahtevo stranke je treba predložiti vzorce izpolnjevanja čeka v vsaki kreditni instituciji.
Čekovno knjižico je treba posebej skrbno varovati, dostop do nje pa mora biti omejen nepooblaščenim državljanom. Najboljše mesto za shranjevanje je sef.
Izdan je na določeno pravno osebo, prepovedano ga je uporabljati tretjim podjetjem, posameznikom brez pooblastila (notarsko overjenega).
zaključki
Uporaba čeka ima številne prednosti:
- varnost - gotovino lahko ukradejo, ček (nominalno) lahko uporablja samo zakoniti lastnik, sistem osebne identifikacije zagotavlja visoko stopnjo varnosti;
- ugodnost - analog čeka je bančna kartica, pri dvigu gotovine na čeku ni zagotovljenih plačil provizije.
Gotovinski ček se uporablja v različnih življenjskih situacijah in daje lastnikom širok nabor pravic in pooblastil.
Blagajniški prejemek je blagajniški dokument, na podlagi katerega lahko organizacija dviguje denar s svojega TRR. Prejeta gotovina se lahko uporabi za plačilo plač, za potrebe organizacije ali za izdajo denarja odgovornim osebam.
Ko je potrebno dvigniti denar iz banke, organizacija izpolni gotovinski ček in ga prenese na banko, na podlagi tega dokumenta banka izda organizaciji sredstva s tekočega računa. Kako izpolniti čekovno knjižico? Spodaj boste našli uporabna priporočila za izpolnjevanje čeka predujma, na koncu članka je primer izpolnjevanja čekovne knjižice.
Z odprtjem bančnega računa podjetje prejme čekovno knjižico, ki vsebuje določeno število čekov. Ta dokument je treba skrbno izpolniti, saj napake in popravki v njem niso dovoljeni. Če je nekaj napačno navedeno, boste morali dokument znova izpolniti. Hkrati je treba opozoriti, da nepravilno izpolnjenega čeka ni treba iztrgati iz čekovne knjižice, preprosto ga prečrtate in postavite oznako za preklic.
Kako izgleda čekovna knjižica? Sestavljen je iz določenega števila čekov, od katerih je vsak sestavljen iz hrbta in odtrgalnega dela. Sam ček je izpolnjen na obeh straneh. Oglejmo si vsak del podrobneje.
Vzorec izpolnjevanja čeka
Izpolnjevanje obrazca se začne od spredaj.
Preverite škrbino na sprednji strani - navesti morate naslednje podatke:
- znesek za dvig;
- datum, ki mora sovpadati z datumom izdaje čeka;
- priimek, začetnice osebe, ki ji je bil izdan ček v rodilniku;
- podpise odgovornih oseb
- v stolpcu "prejeti ček" mora oseba, ki ji je bil izdan, dati svoj podpis in trenutni datum.
Odtrganje na sprednji strani:
- predal - ime organizacije, ki je izdala ček;
- številka računa - tekoči račun organizacije v banki;
- vsota v številkah;
- kraj izdaje - lokacija banke (naselje);
- datum – datum izdaje čeka;
- ime banke, v kateri je odprt tekoči račun organizacije;
- pečat podjetja;
- na dnu je napisan izraz "komu plačati (polno ime v rodilniku) znesek (znesek je naveden z besedami."
Na hrbtni strani, na odtrganem delu, morate navesti, za kaj bo porabljena gotovina (stroškovni nameni v čekovni knjižici), med predstavljenimi stroški se izbere potrebni in znesek, ki ga nameravate porabiti ti stroški so navedeni v ustrezni vrstici.
Po prejemu denarja na banki se prejemnik podpiše pod mizo s stroški.
Spodaj morate izpolniti tudi podatke o potnem listu nosilca čeka (prejemnik gotovine, naveden na sprednji strani obrazca).
Ko je ček izpolnjen, se odtrgalni del odreže in prenese na banko, hrbet ostane v čekovni knjižici. Na podlagi tega odtrgajnega dela čeka nosilec prejme gotovino, odtrgni del ostane v banki.
Po prejemu denarja v banki računovodja na hrbtni strani hrbtne strani vnese vnos o knjiženju denarja v blagajno podjetja, za katerega sta navedena številka in njen datum, sam pa računovodja njegov podpis.
Če se za prejem denarja na banki uporablja ček, se za prenos na banko izpolni vloga za gotovinski depozit, katerega vzorec lahko prenesete
